Страховой агент на дому: как оформлять полисы удалённо
Офис для оформления полисов не нужен. ОСАГО, КАСКО, страхование ипотеки и путешественников оформляются онлайн: вы считаете цену, отправляете клиенту ссылку, он оплачивает полис и получает его на почту. Встречаться с клиентом не обязательно.
Ещё не зарегистрированы? Условия, пример вознаграждения и регистрация — на странице «Как стать страховым агентом».
Что понадобится
- Телефон или компьютер с интернетом. Расчёт можно сделать с телефона за несколько минут.
- Почта — для регистрации и входа в кабинет.
- Данные клиента для расчёта ОСАГО: документ о регистрации автомобиля, водительские удостоверения всех, кого вписывают в полис, и паспорт собственника. Клиент может прислать их фотографиями.
- Статус для выплат — физлицо, самозанятый, ИП или компания. Его указываете перед первым выводом.
Как проходит сделка без встречи
- Клиент присылает документы в мессенджер или на почту.
- Вы делаете расчёт — система показывает цены страховых сразу.
- Клиент выбирает предложение, вы отправляете ему ссылку на оплату.
- Клиент оплачивает полис страховой по ссылке — деньги не проходят через агента.
- Полис приходит клиенту на почту, а договор остаётся у вас в кабинете.
Первый полис удобнее оформить знакомому: так вы спокойно пройдёте весь путь от расчёта до оплаты и увидите, какую ссылку получает клиент.
Как приходят деньги
По ОСАГО вознаграждение появляется на балансе вскоре после оплаты полиса, по КАСКО, ипотеке и ВЗР — до 20 числа следующего месяца. Вывести можно от 1 000 ₽: физлицу — на карту или по СБП, самозанятому — на карту, ИП и компании — на расчётный счёт.
Как находить клиентов, не выходя из дома
- Знакомые с машиной. ОСАГО продлевают каждый год — запишите даты окончания полисов.
- Напоминания о продлении тем, кто согласился на связь.
- Свои соцсети — рассказывайте о себе с учётом правил маркировки рекламы.
- Своя профессия: риелтору — страхование ипотеки к сделке, мастеру автосервиса — ОСАГО.
Подробнее — в статье «Где искать клиентов страховому агенту».
Чего не стоит обещать
Не называйте клиенту цену до расчёта и не обещайте, что конкретная страховая выпустит полис — это решает она. Показывайте варианты честно, а выбор оставляйте клиенту.
Участник Сколково